【商城】辦理預付卡備案指引
一、預付卡備案介紹
1. 什么是預付卡？
預付卡，是指發(fā)卡機構(gòu)以盈利為目的，通過特定載體和形式發(fā)行的，可在特定機構(gòu)購買商品或服務的預付憑證。例如充值卡、儲值卡、禮品卡等均屬于預付卡。
2. 為何建議辦理預付卡備案？
① 微信要求
微信官方規(guī)定，小程序頁面內(nèi)容涉及賬戶充值服務的（如會員儲值），需補充【商家自營 - 預付卡銷售 - 發(fā)行方】服務類目，并按照要求上傳企業(yè)（商戶）預付卡備案公示材料。未符合要求的，發(fā)布小程序有可能被微信審核駁回。
② 商務部法規(guī)要求
依據(jù)商務部《單用途商業(yè)預付卡管理辦法》，對于零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務業(yè)的商戶如需使用會員儲值功能的，建議您及時向當?shù)厣虅詹窟M行預付卡備案登記，并且建議會員儲值單筆充值金額不高于5000。
二、如何辦理預付卡備案登記？
發(fā)卡企業(yè)（商戶）需向工商登記注冊地的人民政府商務管理部門備案。
1. 企業(yè)資質(zhì)分類
1.1 集團發(fā)卡企業(yè)：
是指發(fā)行在本集團內(nèi)使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業(yè)法人絕對控股的企業(yè)法人聯(lián)合體。
1.2 品牌發(fā)卡企業(yè)：
是指發(fā)行在同一品牌特許經(jīng)營體系內(nèi)使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業(yè)標志或注冊商標，或者經(jīng)授權(quán)擁有該企業(yè)標志或注冊商標排他使用權(quán)的法人企業(yè)。同一品牌特許經(jīng)營體系是指使用同一企業(yè)標志或注冊商標的企業(yè)法人聯(lián)合體。
1.3 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)：
是指除集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)之外的符合下列條件之一的企業(yè)：
① 上一會計年度年營業(yè)收入500萬元以上；
② 工商注冊登記不足一年、注冊資本在100萬元以上。
由于各地法規(guī)可能不同，需詳詢當?shù)厣虅詹?，以當?shù)厣虅詹科髽I(yè)標準為準。
2. 備案通道差異
① 集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務主管部門備案；
② 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地設區(qū)的市人民政府商務主管部門備案；
③ 其他發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府商務主管部門備案。
3. 申請材料
3.1 集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)
所需準備材料：
①《單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表》；
②《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本）復印件；
③ 統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照或組織機構(gòu)代碼證；發(fā)卡企業(yè)為外商投資企業(yè)的，還應提交外商投資企業(yè)批準證書復印件。
④ 經(jīng)審計機構(gòu)審計的上一年度財務報表及合并財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)除外；
⑤ 實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；
⑥ 單用途卡業(yè)務、資金管理制度；
⑦ 單用途卡購卡章程、協(xié)議；
⑧ 資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議；
⑨ 與售卡企業(yè)簽訂的協(xié)議文本及售卡企業(yè)清單；
⑩ 集團發(fā)卡企業(yè)提交集團股權(quán)關(guān)系說明；品牌發(fā)卡企業(yè)提交企業(yè)標志、注冊商標所有權(quán)或排他使用權(quán)證明。
3.2 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)
所需準備材料：
①《單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表》；
②《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本）復印件；
③ 統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照或組織機構(gòu)代碼證；發(fā)卡企業(yè)為外商投資企業(yè)的，還應提交外商投資企業(yè)批準證書復印件。
④ 經(jīng)審計機構(gòu)審計的上一年度財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)除外；
⑤ 實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；
⑥ 單用途卡業(yè)務、資金管理制度；
⑦ 單用途卡購卡章程、協(xié)議；
⑧ 資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議。
4. 申報流程
① 集團、品牌發(fā)卡企業(yè)準備備案材料（三份）報工商注冊地所在商務主管部門。工商注冊地商務主管部門在備案企業(yè)申請報告上簽署意見并蓋章（自留一份）。
② 備案企業(yè)攜經(jīng)工商注冊地商務主管部門簽署意見的備案材料到省商務廳辦事大廳進行形式審查，經(jīng)形式審查合格報責任處室進行實質(zhì)審查備案。工商注冊地在縣（市、區(qū)）的發(fā)卡企業(yè)，同時將已經(jīng)縣（市、區(qū)）商務主管部門簽署意見的材料抄送地市商務主管部門一份。
③ 主營業(yè)務所在地不在工商注冊地的企業(yè)，在備案后將備案情況報主營業(yè)務所在地商務主管部門。
三、相關(guān)閱讀
中華人民共和國商務部令2012年第9號《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》